✅ 개설 전 필수 체크리스트
개설 전 마지막 체크, 여기서 틀리면 1년 세금 혜택이 아쉬워집니다
다섯 가지만 확인하고 개설을 시작하세요
ISA 계좌는 1인 1계좌 원칙이 적용되기 때문에 개설 전에 몇 가지를 미리 확인해두지 않으면 나중에 유형을 바꾸느라 시간과 수수료를 다시 들여야 할 수 있습니다. 특히 다른 증권사에 이미 계좌가 있는지, 어떤 유형으로 개설할지, 서민형 조건을 충족하는지까지 한 번에 점검해두면 개설 이후 다시 손댈 일이 크게 줄어듭니다. 아래 다섯 가지를 순서대로 확인한 뒤 개설을 시작해보세요.
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1. 다른 증권사·은행에 기존 계좌가 있는지 확인1인 1계좌 원칙이라 중복 개설이 되지 않습니다.
2. 투자 목적에 맞는 유형 결정직접 매매를 원하면 중개형, 안전한 예금 위주라면 신탁형, 전문가 위임을 원하면 일임형입니다.
3. 신분증 및 본인 인증 수단 준비비대면 개설 시 신분증 촬영과 본인 인증이 필요합니다.
4. 근로·사업 소득 정보 준비개설 심사 시 소득 정보 입력이 필요하고, 서민형 신청 시에는 소득확인증명서도 함께 준비합니다.
5. 서민형 조건 충족 여부 함께 검토총급여 5,000만원 또는 종합소득금액 3,800만원 이하라면 처음부터 서민형으로 신청하는 것이 유리합니다.
⚠️ 이미 다른 증권사에 계좌가 있다면 개설이 거부됩니다. 유형을 바꾸고 싶다면 이전 신청이나 해지 절차부터 먼저 확인하세요.